Regulación de bancas de apuestas en RD: Hacienda y FENABANCA

Las bancas de lotería y apuestas deportivas forman parte visible de la economía dominicana, pero no pueden operar legalmente solo por abrir un local, instalar un sistema y recibir jugadas. La regulación de bancas de apuestas en RD combina permisos administrativos, inspecciones, obligaciones tributarias, controles contra el lavado de activos y medidas destinadas a proteger al jugador.

En la práctica, el Ministerio de Hacienda y Economía, mediante la Dirección de Casinos y Juegos de Azar, autoriza, inspecciona y supervisa las bancas, mientras la DGII verifica su cumplimiento fiscal. FENABANCA no sustituye al regulador: representa a las bancas de lotería, orienta a sus afiliados y participa como interlocutor del sector ante las instituciones públicas.

Resumen clave

La regulación de bancas de apuestas en República Dominicana implica permisos, inspecciones y controles a cargo del Ministerio de Hacienda y la DGII para asegurar la legalidad y transparencia del sector. FENABANCA, por su parte, actúa como entidad gremial, representando los intereses de las bancas de lotería ante las autoridades sin funciones regulatorias.

Qué significa regular una banca de apuestas en República Dominicana

Regular una banca significa comprobar que el propietario, la empresa, el establecimiento y la actividad de juego cumplen las condiciones exigidas por el Estado. No se trata de obtener un solo documento y operar indefinidamente.

El expediente puede incluir:

• Identificación de propietarios, accionistas y beneficiarios finales.
• Certificaciones de antecedentes penales.
• Registro Mercantil y Registro Nacional de Contribuyentes.
• Certificación de cumplimiento tributario.
• Estados financieros y referencias bancarias.
• Registro del nombre o marca comercial.
• Inspección y aprobación del local.
• Formularios relacionados con prevención de lavado de activos.

La Ley 494-06 atribuye al Ministerio de Hacienda la facultad de ordenar y otorgar licencias relacionadas con los juegos de azar, además de inspeccionar el cumplimiento de las normas aplicables. La Resolución 208-2023 delegó en la Dirección de Casinos y Juegos de Azar competencias para otorgar licencias a bancas incorporadas al proceso de regularización.

Este sistema busca distinguir a los operadores autorizados de los negocios clandestinos, asegurar el pago de impuestos y reducir riesgos como fraude, ocultamiento de propietarios, manipulación de registros o incumplimiento en el pago de premios.

Rol del Ministerio de Hacienda en la regulación de bancas de apuestas en RD

Autorización de permisos y licencias

El Ministerio de Hacienda y Economía es la autoridad central del sector. La tramitación técnica corresponde principalmente a la Dirección de Casinos y Juegos de Azar, conocida como DCJA.

Esta dependencia recibe expedientes, coordina inspecciones, revisa documentos y emite o somete las decisiones administrativas correspondientes.

Para una banca de lotería, el portal oficial exige, entre otros documentos, una solicitud dirigida al ministro, identificación del propietario o de los accionistas, dirección exacta del establecimiento, certificación de cumplimiento fiscal, referencia bancaria, estados financieros cuando corresponda y el formulario de prevención de lavado de activos.

El costo publicado para la concesión de un permiso de operación de banca de lotería es de RD$200,000. Las tarifas pueden ser modificadas o indexadas, por lo que deben confirmarse directamente con Hacienda antes de iniciar el trámite.

Para una banca de apuestas deportivas, el proceso es más amplio. El costo oficial publicado es de RD$794,414.50, además de los gastos relacionados con inspecciones, documentación corporativa y certificaciones.

Entre los requisitos aparecen la identificación del beneficiario final, antecedentes penales, cuenta corriente en un banco autorizado, estados financieros auditados, cumplimiento tributario, declaraciones del Impuesto Sobre la Renta y registro de la marca comercial.

Inspección de la ubicación y del establecimiento

La autorización no depende únicamente de quién solicita el permiso. También importa dónde funcionará la banca.

Para las bancas deportivas, Hacienda exige un visto favorable de inspección y una distancia mínima de 500 metros lineales respecto de:

• Escuelas y colegios.
• Estancias infantiles.
• Centros CAID.
• Hospitales.
• Iglesias debidamente incorporadas.
• Sedes principales de los poderes del Estado.
• Otra banca deportiva establecida.

Esta regla busca limitar la concentración de negocios de apuestas y reducir su presencia alrededor de espacios sensibles.

Por eso, alquilar o remodelar un establecimiento antes de comprobar su viabilidad regulatoria puede generar pérdidas considerables. La secuencia prudente es verificar la ubicación, solicitar la inspección y confirmar la elegibilidad del inmueble antes de comprar equipos o instalar rótulos.

Verificación de propietarios y origen de los fondos

El regulador debe saber quién controla realmente el negocio. Cuando una empresa solicitante pertenece a otras compañías, Hacienda puede pedir documentos de toda la cadena societaria hasta identificar a las personas físicas que ejercen el control final.

También se requieren antecedentes penales, referencias bancarias y evidencia financiera. Estas medidas dificultan que se utilicen estructuras corporativas para ocultar propietarios, fondos ilícitos o conflictos de interés.

La DCJA tiene además responsabilidades relacionadas con la prevención del lavado de activos dentro del sector de juegos de azar. La Resolución 208-2023 reconoce su función como autoridad competente y supervisora conforme a la Ley 155-17.

Cómo interviene la DGII y cuál es el marco tributario

La Dirección General de Impuestos Internos no concede la licencia de juego, pero su participación es indispensable para que el negocio funcione formalmente.

La DGII verifica:

• La inscripción en el Registro Nacional de Contribuyentes.
• El cumplimiento de las obligaciones fiscales.
• La presentación de declaraciones.
• El pago de los impuestos aplicables.
• Las retenciones realizadas sobre determinados premios.

En abril de 2026, el Gobierno reactivó el Plan Nacional de Regularización mediante el Decreto 197-26. La disposición fortaleció la participación de la DGII, asignándole funciones de verificación tributaria, incorporación provisional de establecimientos al régimen fiscal y apoyo a los procesos de fiscalización.

Impuestos retenidos sobre premios

Las retenciones aplicadas al ganador no deben confundirse con los impuestos o tasas que paga el propietario de la banca.

Según una respuesta oficial de la DGII, los premios obtenidos en bancas de lotería y deportivas están sujetos a las siguientes retenciones:

La banca debe aplicar la retención correspondiente, documentarla y cumplir con su declaración ante la administración tributaria.

Distribución de responsabilidades dentro del sistema

Qué es FENABANCA y cuál es su verdadero papel

FENABANCA es la Federación Nacional de Bancas de Lotería. Su función es gremial, no regulatoria.

La organización se presenta como una entidad que agrupa y protege a las bancas de lotería, brinda orientación a sus miembros y promueve un marco legal favorable para el desarrollo formal del sector.

FENABANCA puede:

• Representar intereses colectivos.
• Informar a sus afiliados sobre cambios regulatorios.
• Canalizar inquietudes ante las autoridades.
• Participar en conversaciones sobre políticas públicas.
• Promover la formalización y defensa institucional del sector.

Sin embargo, no puede emitir licencias, aprobar establecimientos, cancelar deudas tributarias ni legalizar una banca mediante la simple afiliación.

El Decreto 197-26 incluyó a un delegado de FENABANCA dentro del Consejo Consultivo del Plan Nacional de Regularización. En ese consejo también participan Hacienda, la DGII, Indotel, OGTIC, la Lotería Nacional y representantes de otros segmentos de la industria.

Esto le otorga voz dentro del proceso institucional, pero la facultad de aprobar, rechazar, supervisar o sancionar continúa en manos del Estado.

Para el consumidor, esta diferencia es fundamental. Un emblema o certificado gremial puede indicar afiliación, pero la prueba determinante de legalidad sigue siendo el permiso oficial correspondiente al establecimiento, propietario y modalidad de juego.

El Plan Nacional de Regularización reactivado en 2026

El Decreto 197-26, firmado el 26 de marzo de 2026, reactivó el Plan Nacional de Regularización de bancas de lotería, puntos de venta, agencias, bancas deportivas y otros operadores.

La medida fue adoptada debido al volumen de solicitudes pendientes después de los procesos iniciados en 2022. Su objetivo es completar la depuración, validación y formalización del sector.

El decreto también derogó el Decreto 295-22, reorganizó el Consejo Consultivo y encargó a Hacienda la adecuación de los instrumentos normativos necesarios para continuar el proceso.

No obstante, regularización no significa legalización automática. Cada negocio debe demostrar que cumple los requisitos, pagar las tasas aplicables, corregir su situación tributaria y superar los controles documentales y físicos.

La Resolución 208-2023 exige a las bancas acogidas al plan declaraciones de compromiso sobre las condiciones del establecimiento y el pago completo de la tarifa administrativa por cada local. La presentación de información falsa no elimina la responsabilidad del solicitante.

Protección del consumidor en las bancas de apuestas

La protección del jugador comienza con la trazabilidad de la operación. Una banca formal debe identificar claramente el establecimiento, registrar la jugada y entregar un ticket legible.

Ese comprobante debería mostrar como mínimo:

• Fecha y hora.
• Números seleccionados.
• Tipo de jugada.
• Sorteo correspondiente.
• Monto apostado.
• Número de terminal o transacción.

La banca también debe respetar las reglas anunciadas, pagar los premios conforme a las condiciones establecidas y efectuar correctamente las retenciones tributarias.

En los juegos por internet, Hacienda exige conservar información sobre las jugadas y la identidad de los jugadores, además de proteger los datos personales conforme a la Ley 172-13.

Antes de apostar, el consumidor debe verificar que la banca exhiba información sobre su autorización, que entregue un ticket completo y que sus reglas de pago sean claras. Cuando exista una controversia, conviene conservar el ticket original, fotografías, mensajes y comprobantes de la reclamación.

Lista de cumplimiento para propietarios de bancas

Una banca formal debe tratar el cumplimiento como un proceso continuo, no como un trámite realizado una sola vez.

Entre las tareas prioritarias están:

1. Confirmar que el permiso corresponde exactamente al local.
2. Mantener actualizados el RNC y la certificación fiscal.
3. Conservar registros de jugadas y pagos.
4. Notificar cambios de accionistas, representantes o domicilio.
5. Identificar correctamente al beneficiario final.
6. Capacitar al personal sobre premios, retenciones y protección de datos.
7. Evitar modalidades o equipos no incluidos en la autorización.
8. Responder a inspecciones y requerimientos oficiales.

El mayor riesgo de la informalidad no es solamente una multa. Una banca puede enfrentar cierre, pérdida de equipos, exclusión del proceso de regularización, obligaciones tributarias acumuladas y daños importantes a su reputación.

Conclusión

Comprender cómo funciona la regulación de bancas de apuestas en RD exige separar claramente las responsabilidades. El Ministerio de Hacienda y Economía, mediante la DCJA, autoriza, inspecciona y supervisa; la DGII controla las obligaciones tributarias; y FENABANCA representa al gremio sin reemplazar la autoridad estatal.

La regulación busca que cada banca tenga un propietario identificable, un local autorizado, una situación fiscal verificable, controles contra el lavado de activos y registros capaces de proteger al jugador. Con la reactivación del Plan Nacional de Regularización en 2026, propietarios y consumidores deben prestar mayor atención a la licencia real de cada establecimiento, porque la legalidad depende de documentación, inspección y cumplimiento permanente.